Geldwäschereiprävention und Verifizierung bei uns

Auf dieser Seite erklären wir, wie wir Geldwäscherei verhindern, wann wir Sie verifizieren und welche Dokumente wir dafür benötigen. Alle Angaben entsprechen den Vorgaben unserer Lizenz der Curaçao Gaming Control Board (Lizenznummer OGL/2025/0921/0348).

Unsere AML-Richtlinie im Überblick

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz OGL/2025/0921/0348 der Curaçao Gaming Control Board. Das schriftliche Geldwäschereipräventionsprogramm (AML-Programm) bildet seit unserer Gründung 2025 den verbindlichen Rahmen für alle Geschäftsprozesse. Es orientiert sich an den Anti-Geldwäscherei-Richtlinien der Finanzaktionsforce (FATF), die Curaçao in nationales Recht umgesetzt hat.

Als zugelassener Zahlungsdienstleister im Glücksspielbereich sind wir gesetzlich verpflichtet, money laundering, terrorism financing und betrügerische Zahlungsströme aktiv zu erkennen und zu unterbinden. Unser Compliance-Team prüft jede verdächtige Transaktion und meldet bestätigte Verdachtsfälle an die zuständige Financial Intelligence Unit.

• Registrierung aller Spieler mit vollständigen Identitätsdaten
• Kunden-Sorgfaltspflicht (CDD) bei jedem Konto ab der ersten Auszahlung
• Erweiterte Sorgfaltspflicht (EDD) bei hohen Einsätzen oder auffälligen Mustern
• Meldung von Verdachtsfällen an die Financial Intelligence Unit von Curaçao
• Jährliche Schulung aller Mitarbeitenden des Spingranny Casino

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Identitätsprüfung (KYC) erfolgt bei uns in drei Stufen: bei der Registrierung prüfen wir Name, Geburtsdatum, Adresse und E-Mail anhand Ihrer Angaben. Vor der ersten Auszahlung verifizieren wir Ihre Identität und Ihre Zahlungsmethode vollständig. Ab bestimmten Schwellenwerten fordern wir zusätzlich einen Herkunftsnachweis Ihrer Mittel an.

Für die Verifizierung akzeptieren wir folgende Dokumente. Alle Dokumente müssen gültig, vollständig lesbar und auf Ihren bei uns registrierten Namen ausgestellt sein.

• Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (behördliches Identitätsdokument)
• Adressnachweis: Strom- oder Telefonrechnung, Bankauszug oder amtliche Bescheinigung, nicht älter als 3 Monate
• Zahlungsmethoden-Nachweis: Foto der Karte (Vorder- und Rückseite, mittlere Ziffern abgedeckt) oder Screenshot Ihres E-Wallet- beziehungsweise Krypto-Wallet-Kontos
• Bankauszug bei Einzahlungen über Banküberweisung

So läuft die Verifizierung ab

Dokumente laden Sie direkt über Ihr Konto im Bereich «Verifizierung» hoch. Der Ablauf dauert in der Regel wenige Minuten bis wenige Stunden, maximal 72 Stunden bei komplexen Fällen. Den Status sehen Sie jederzeit in Ihrem Konto. Wir benachrichtigen Sie per E-Mail, sobald die Prüfung abgeschlossen ist.

• Melden Sie sich an und öffnen Sie den Bereich «Verifizierung»
• Laden Sie Ihr Identitätsdokument hoch (beide Seiten, gute Beleuchtung, keine Bearbeitung)
• Laden Sie den Adressnachweis hoch
• Fügen Sie den Nachweis Ihrer Zahlungsmethode hinzu
• Bestätigen Sie die Übermittlung, wir prüfen innerhalb von 72 Stunden
• Bei Rückfragen antwortet unser Support rund um die Uhr im Live-Chat oder an [email protected]

Wann wir Herkunftsnachweise anfordern

Wenn die Höhe oder das Muster Ihrer Transaktionen nicht zu Ihren bekannten finanziellen Verhältnissen passt, fordern wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Gelder an. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Anforderung unserer Lizenzbehörde. Typische Auslöser sind ungewöhnlich hohe Einzahlungsserien, häufige kurzzeitige Ein- und Auszahlungen ohne nennenswertes Spielgeschehen oder Auszahlungen über der monatlichen Obergrenze von 40'000 CHF.

Als anerkannte Nachweise akzeptieren wir Lohnabrechnungen der letzten drei Monate, Steuerbescheide, Bankauszüge, Erbschaftsdokumente, Verkaufsnachweise für Immobilien oder Wertpapiere sowie Unterlagen zu Gewinnausschüttungen. Haben Sie ein Dokument nicht sofort zur Hand, räumen wir Ihnen eine Frist von 30 Tagen ein.

Kontrollen bei Ein- und Auszahlungen

Regeln für Auszahlungen

Jede Einzahlung und Auszahlung läuft durch unser Monitoring-System, das auffällige Muster automatisch markiert. Auszahlungen erfolgen nach der Same-Method-Regel: Wir zahlen auf dieselbe Zahlungsmethode aus, über die Sie eingezahlt haben. Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, verteilen wir die Auszahlung anteilig. Für Bitcoin, Ethereum und Tether gilt dieselbe Regel wie für TWINT oder Karten.

Auszahlungen unterhalb von 2'000 CHF prüfen wir stichprobenartig, oberhalb dieser Schwelle immer manuell. Bei Transaktionen mit Verdachtsmoment bitten wir Sie vorab um Erläuterung, ehe wir die Zahlung freigeben. Gebühren erheben wir für keine Kontroll- oder Auszahlungstätigkeit, allfällige Gebühren Dritter bleiben vorbehalten.

Wenn Dokumente fehlen oder fehlschhaft sind

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht ein, schränken wir Ihr Konto schrittweise ein. Zuerst pausieren wir Auszahlungen, Einzahlungen und das Spielen bleiben möglich. Nach Ablauf der Nachfrist von 30 Tagen sperren wir das Konto vollständig für Transaktionen. Guthaben aus bereits verifizierten Einzahlungen zahlen wir nach erfolgreicher Nachverifizierung aus.

Bei widerlegten Dokumenten, gefälschten Unterlagen, Kontoübernahmen durch Dritte oder begründetem Geldwäscheverdacht sperren wir das Konto sofort und melden den Vorfall an die Financial Intelligence Unit. Auszahlungen aus solchen Konten setzen eine vollständige behördliche Klärung voraus.

• Auszahlungen pausiert, sobald die Frist von 14 Tagen ohne Dokumente abläuft
• Volle Transaktionssperre nach 30 Tagen ohne Nachreichung
• Sofortsperre bei gefälschten Dokumenten oder Identitätsbetrug
• Meldung an die Behörde bei bestätigtem Verdacht

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäss den Vorgaben der Curaçao Gaming Control Board fünf Jahre ab Kontoschliessung auf, bei laufenden Ermittlungen länger. Grund ist die gesetzliche Pflicht, Unterlagen auf Verlangen der Finanzaufsicht herausgeben zu können. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente unwiderruflich.

Alle Daten übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit Zugriffsbeschränkung. Nur befugte Mitarbeitenden der Compliance-Abteilung des Spingranny Casino sehen Ihre Dokumente, und auch nur im Rahmen einer laufenden Prüfung. Wir geben keine Verifizierungsdaten an Dritte weiter, ausser an zuständige Behörden aufgrund gesetzlicher Anordnung.

Häufige Fragen

Muss ich mich verifizieren, bevor ich spielen kann?

Nein, die Registrierung genügt für Einzahlungen und das Spielen. Die vollständige Verifizierung verlangen wir vor Ihrer ersten Auszahlung.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

Meist wenige Stunden, in komplexen Fällen bis zu 72 Stunden. Sie sehen den Status jederzeit in Ihrem Konto.

Warum verlange ich Auszahlungen auf dieselbe Methode?

Wir zahlen auf dieselbe Zahlungsmethode aus, über die Sie eingezahlt haben. Das schützt Sie vor Kontoübernahmen und uns vor Geldwäscherei.

Was passiert, wenn ich keinen Herkunftsnachweis liefere?

Wir räumen Ihnen 30 Tage ein. Danach sperren wir das Konto für Transaktionen. Ihr Guthaben zahlen wir nach erfolgreicher Verifizierung aus.

Wer sieht meine Dokumente?

Ausschliesslich befugte Mitarbeitende unserer Compliance-Abteilung, nur im Rahmen einer Prüfung. Die Übertragung erfolgt verschlüsselt, die Speicherung erfolgt fünf Jahre über Zugriffsbeschränkung.